AML и KYC Политика

Политика по борьбе с отмыванием денег (AML)

Дата вступления в силу: 02.08.2024
Обновлено: 20.06.2025

Настоящая Политика AML (далее — Политика) регламентирует деятельность Fps.moscow в отношении борьбы с отмыванием денег и финансированием террористической деятельности.

Термины и определения

• Fps.moscow — торговая марка системы, предоставляющей Пользователям возможность обмена цифровой и электронной валюты.
• Сервис — система предоставления интернет-услуг по обмену, продаже и покупке цифровых и/или электронных валют.
• Пользователь — любое физическое лицо, использующее услуги сервиса Fps.moscow.
• Цифровая валюта — Bitcoin, Litecoin, Ethereum и любые иные валюты, основанные на блокчейне.
• Электронная валюта — денежные средства на счетах пользователей электронных платежных систем (Qiwi, Яндекс Деньги и др.).
• Услуги сервиса — содействие в проведении P2P-операций между физическими лицами по купле-продаже и обмену цифровых валют, а также иные услуги, информация о которых размещена на витрине Сервиса.
• Верификация карты — проверка принадлежности карты (или счета) её владельцу. Проводится единовременно для каждого нового счета (карты) Пользователя.
• Отмывание денег — придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или имуществом, полученным в результате совершения преступления.
• Финансирование терроризма — умышленное предоставление или сбор средств с намерением использовать их для совершения террористических актов.

Мероприятия в рамках соблюдения Политики AML

Администрация сервиса Fps.moscow разработала комплекс мер для соблюдения национального законодательства и требований межправительственной организации FATF.

Законодательная база

Европейское регулирование AML основывается на следующих законодательных актах:

• Шестая директива по борьбе с отмыванием денег (6AMLD), вступившая в силу 02.12.2018.
• 5-я Директива по борьбе с отмыванием денег ((ЕС) 2018/843).
• Закон о доходах от преступлений 2002 года.
• Законы о терроризме 2000 и 2001 годов.
• Закон о борьбе с терроризмом 2008 года.
• Санкционные уведомления Казначейства.

Применение политики KYC (Know Your Customer)

Обязательная идентификация Пользователей включает предоставление:

• Фотографии («селфи») с документом, удостоверяющим личность (паспорт, водительское удостоверение или иное национальное удостоверение личности).
• Подтверждения места жительства: документ (выданный за последние 3 месяца) с именем и адресом клиента (например, счет за коммунальные услуги или выписка из банка).
• Копии банковской карты (видны только последние 4 цифры, CVV-код скрыт) или фото карты на фоне главной страницы Сервиса.

Дополнительные меры

• Проверка подлинности: Администрация подтверждает подлинность документов через вторичные источники.
• Мониторинг данных: Постоянный контроль активности Пользователей, особенно при изменении идентификационной информации или подозрительной деятельности.
• Мониторинг операций: Контроль всех заявок на сайте, запрет на операции от третьих лиц через учетную запись Пользователя.
• Назначение ответственного лица (MLRO): Лицо, контролирующее исполнение Политики.
• Риск-ориентированный подход (RBA): Разные уровни верификации в зависимости от объема операций.
• Повышение квалификации сотрудников: Обучение команды соблюдению требований Политики.
• Взаимодействие с органами: Предоставление данных по запросу правоохранительных органов или платежных систем.
• Безопасность ПО: Совершенствование IT-отдела для защиты от несанкционированного доступа.

Проверка источников средств

Администрация может запросить:

• Банковскую выписку для фиатных денег.
• Видео с деталями транзакции кошелька для криптовалют.

Действия при подозрительных транзакциях

Администрация вправе:

• Мониторить транзакции и сообщать о подозрительных операциях правоохранительным органам.
• Запрашивать дополнительные документы у Пользователя.
• Приостанавливать или прекращать действие учетной записи при подозрении на незаконную деятельность.

Блокировка транзакций с высоким AML-риском

Fps.moscow блокирует транзакции с уровнем риска AML выше 90%, определяемым на основании проверки сервиса Rapira.

Запрещенные юрисдикции

Сервис не принимает клиентов из следующих стран и территорий с повышенным уровнем риска (на основе данных Transparency International, FATF, ЕС и других источников):

• США, Афганистан, Албания, Ангола, Алжир, Барбадос, Боливия, Ботсвана, Бирма (Мьянма), Бурунди, Камбоджа, Центрально-Африканская Республика, Чад, Конго, Конакри, Берег Слоновой Кости, Куба, КНДР, Эквадор, Египет, Экваториальная Гвинея, Эритрея, Гана, Гвинея-Бисау, Гаити, Гайана, Иран, Ирак, Лаос, Ливан, Ливия, Мали, Марокко, Мьянма, Непал, Никарагуа, Северная Македония, Пакистан, Панама, Катар, Саудовская Аравия, Сомали, Южный Судан, Судан, Сирия, Тунис, Уганда, Вануату, Венесуэла, Йемен, Зимбабве, Ямайка.

Спорные территории

• Приднестровская Молдавская Республика, Республика Сомалиленд, Турецкая Республика Северного Кипра, Китайская Республика (Тайвань), Республика Косово, Сахарская Арабская Демократическая Республика, Республика Арцах.

Запрещенные сервисы

Сервис не работает со средствами, связанными с: Garantex, BeriBit, HODLHODL, SkyBtc Banker, Black Sprut, Wasabi Wallet, Bitzlato, Hydra, Tornado Cash, OMG!OMG!, MEGA DARKNET MARKET, FreeBitcoin, казино, гэмблинг, 1xBet.

Действия при высоком риске

Если транзакция имеет риск более 90%, средства возвращаются клиенту на тот же адрес, с которого была отправлена валюта, в течение 48 часов с момента блокировки, за вычетом комиссий на перевод и прочих расходов.

Политика KYT (Know Your Transaction)

Дата вступления в силу: 02.08.2024
Обновлено: 27.03.2025

Политика KYT направлена на идентификацию клиента сделки при подозрениях в использовании Fps.moscow не по назначению (например, отмывание цифровых активов или криминальное происхождение средств).

Права сервиса

Сервис вправе:

• Требовать информацию о происхождении цифровых активов.
• Блокировать аккаунт и передавать данные в правоохранительные органы.
• Требовать документы, подтверждающие личность и платежеспособность.
• Отказывать в выводе средств на счета третьих лиц.
• Удерживать средства до завершения расследования.
• Контролировать цепочку транзакций.
• Отказывать в услуге при подозрениях в незаконности происхождения активов.