AML и KYC Политика

Политика по борьбе с отмыванием денег (AML)

Дата вступления в силу: 02.08.2024
Обновлено: 01.04.2025

Настоящая Политика AML (далее — Политика) регламентирует деятельность Fps.moscow в отношении борьбы с отмыванием денег и финансированием террористической деятельности.

Термины и определения

• Fps.moscow — торговая марка системы, предоставляющей Пользователям возможность обмена цифровой и электронной валюты.
• Сервис — система предоставления интернет-услуг по обмену, продаже и покупке цифровых и/или электронных валют.
• Пользователь — любое физическое лицо, использующее услуги сервиса Fps.moscow.
• Цифровая валюта — Bitcoin, Litecoin, Ethereum и любые иные валюты, основанные на блокчейне.
• Электронная валюта — денежные средства на счетах пользователей электронных платежных систем (Qiwi, Яндекс Деньги и др.).
• Услуги сервиса — содействие в проведении P2P-операций между физическими лицами по купле-продаже и обмену цифровых валют, а также иные услуги, информация о которых размещена на витрине Сервиса.
• Верификация карты — проверка принадлежности карты (или счета) её владельцу. Проводится единовременно для каждого нового счета (карты) Пользователя.
• Отмывание денег — придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или имуществом, полученным в результате совершения преступления.
• Финансирование терроризма — умышленное предоставление или сбор средств с намерением использовать их для совершения террористических актов.

Мероприятия в рамках соблюдения Политики AML

Администрация сервиса Fps.moscow разработала комплекс мер для соблюдения национального законодательства и требований межправительственной организации FATF.

Законодательная база

Европейское регулирование AML основывается на следующих законодательных актах:

• Шестая директива по борьбе с отмыванием денег (6AMLD), вступившая в силу 02.12.2018.
• 5-я Директива по борьбе с отмыванием денег ((ЕС) 2018/843).
• Закон о доходах от преступлений 2002 года.
• Законы о терроризме 2000 и 2001 годов.
• Закон о борьбе с терроризмом 2008 года.
• Санкционные уведомления Казначейства.

Применение политики KYC (Know Your Customer)

Обязательная идентификация Пользователей включает предоставление:

• Фотографии («селфи») с документом, удостоверяющим личность (паспорт, водительское удостоверение или иное национальное удостоверение личности).
• Подтверждения места жительства: документ (выданный за последние 3 месяца) с именем и адресом клиента (например, счет за коммунальные услуги или выписка из банка).
• Копии банковской карты (видны только последние 4 цифры, CVV-код скрыт) или фото карты на фоне главной страницы Сервиса.

Дополнительные меры

• Проверка подлинности: Администрация подтверждает подлинность документов через вторичные источники.
• Мониторинг данных: Постоянный контроль активности Пользователей, особенно при изменении идентификационной информации или подозрительной деятельности.
• Мониторинг операций: Контроль всех заявок на сайте, запрет на операции от третьих лиц через учетную запись Пользователя.
• Назначение ответственного лица (MLRO): Лицо, контролирующее исполнение Политики.
• Риск-ориентированный подход (RBA): Разные уровни верификации в зависимости от объема операций.
• Повышение квалификации сотрудников: Обучение команды соблюдению требований Политики.
• Взаимодействие с органами: Предоставление данных по запросу правоохранительных органов или платежных систем.
• Безопасность ПО: Совершенствование IT-отдела для защиты от несанкционированного доступа.

Проверка источников средств

Администрация может запросить:

• Банковскую выписку для фиатных денег.
• Видео с деталями транзакции кошелька для криптовалют.

Действия при подозрительных транзакциях

Администрация вправе:

• Мониторить транзакции и сообщать о подозрительных операциях правоохранительным органам.
• Запрашивать дополнительные документы у Пользователя.
• Приостанавливать или прекращать действие учетной записи при подозрении на незаконную деятельность.

Запрещенные юрисдикции

Сервис не принимает клиентов из следующих стран и территорий с повышенным уровнем риска (на основе данных Transparency International, FATF, ЕС и других источников):

• США, Афганистан, Албания, Ангола, Алжир, Барбадос, Боливия, Ботсвана, Бирма (Мьянма), Бурунди, Камбоджа, Центрально-Африканская Республика, Чад, Конго, Конакри, Берег Слоновой Кости, Крым (Украина), Куба, КНДР, Эквадор, Египет, Экваториальная Гвинея, Эритрея, Гана, Гвинея-Бисау, Гаити, Гайана, Иран, Ирак, Лаос, Ливан, Ливия, Мали, Марокко, Мьянма, Непал, Никарагуа, Северная Македония, Пакистан, Панама, Катар, Саудовская Аравия, Сомали, Южный Судан, Судан, Сирия, Тунис, Уганда, Вануату, Венесуэла, Йемен, Зимбабве, Ямайка.

Спорные территории

• Приднестровская Молдавская Республика, Республика Абхазия, Республика Сомалиленд, Республика Южная Осетия, Турецкая Республика Северного Кипра, Китайская Республика (Тайвань), Республика Косово, Сахарская Арабская Демократическая Республика, Республика Арцах.

Запрещенные сервисы

Сервис не работает со средствами, связанными с: Garantex, BeriBit, HODLHODL, SkyBtc Banker, Black Sprut, Wasabi Wallet, Bitzlato, Hydra, Tornado Cash, OMG!OMG!, MEGA DARKNET MARKET, FreeBitcoin, казино, гэмблинг, 1xBet.

Действия при высоком риске

Если транзакция имеет риск более 50%, депозит замораживается до прохождения KYC с последующим возвратом отправителю.

Политика KYT (Know Your Transaction)

Дата вступления в силу: 02.08.2024
Обновлено: 27.03.2025

Политика KYT направлена на идентификацию клиента сделки при подозрениях в использовании Fps.moscow не по назначению (например, отмывание цифровых активов или криминальное происхождение средств).

Права сервиса

Сервис вправе:

• Требовать информацию о происхождении цифровых активов.
• Блокировать аккаунт и передавать данные в правоохранительные органы.
• Требовать документы, подтверждающие личность и платежеспособность.
• Возвращать средства только на исходные реквизиты после проверки.
• Отказывать в выводе средств на счета третьих лиц.
• Удерживать средства до завершения расследования.
• Контролировать цепочку транзакций.
• Отказывать в услуге при подозрениях в незаконности происхождения активов.

Условия возврата средств

• Возврат осуществляется после проверки службой безопасности.
• Комиссия до 5% удерживается на покрытие трудозатрат.
• Срок обработки возврата — до 7 календарных дней с момента уведомления.
• Пользователь обязан подтвердить реквизиты для возврата.